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dc.contributor.authorLe Pen, Claude
dc.date.accessioned2011-05-03T08:53:48Z
dc.date.available2011-05-03T08:53:48Z
dc.date.issued2002
dc.identifier.urihttps://basepub.dauphine.fr/handle/123456789/6155
dc.description.abstractfrNous développons un modèle « welfariste » dans lequel la demande collective d’assurance-maladie s’explique principalement par un motif de solvabilité : l’assurance-maladie n’a pas pour principale fonction de traiter l’aversion au risque d’agents solvables mais de permettre à des individus trop pauvres pour acquitter le coût des soins d’avoir accès à ceux-ci. Cette dimension redistributive de l’assurance-maladie, curieusement négligée dans la littérature, permet d’interpréter différemment les « effets pervers » d’une couverture maladie intégrale. La croissance de la consommation médicale qu’elle entraîne ne s’explique pas nécessairement par des comportements de « hasard moral » et il n’existe pas nécessairement de perte de bien-être collectif imputable à un « excès » de couverture assurantielle.en
dc.language.isofren
dc.subjectAssurance-Maladieen
dc.subjectHealth Economicsen
dc.subjecthasard moralen
dc.subjectMoral hazarden
dc.subjectredistribution des revenusen
dc.subjectIncome redistributionen
dc.subjectHealth Insuranceen
dc.subjectéconomie de la santéen
dc.subject.ddc334en
dc.subject.classificationjelI18en
dc.subject.classificationjelI11en
dc.titleAssurance-maladie, accès aux soins et redistribution des revenusen
dc.title.alternativeHealth Insurance, Access to Care and Income Redistributionen
dc.typeDocument de travail / Working paper
dc.description.abstractenWe develop a "welfarist" model in which the collective demand for health insurance is mainly explained by a solvability motive : health insurance does not have for principal function to treat the risk aversion of solvent agents but to make it possible to individuals who are too poor to assume the cost of care to have access to those. This redistributive dimension of health insurance, curiously neglected in the literature, makes it possible to interpret differently the "perverse effects" of an integral insurance coverage. The growth of medical consumption that it involves does not necessarily explain by a "moral hazard" effect and there is not loss of collective well-being ascribable to an "excess" of insurance coverage.en
dc.publisher.nameUniversité Paris-Dauphine
dc.publisher.cityParis
dc.identifier.citationpages14en
dc.relation.ispartofseriestitleCahiers de recherche d'EURISCOen
dc.relation.ispartofseriesnumber2002-09en
dc.description.sponsorshipprivateouien
dc.subject.ddclabelEconomie socialeen


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